陸一行三會 擬變身超級央行

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2016/04/06 第3666期  |  訂閱/退訂  |  看歷史報份 兩岸財經要聞 陸一行三會 擬變身超級央行 人民幣匯率指數 落至低點 陸銀海外分行洗錢案 延燒 馬駿：陸經濟復甦 三月數據轉好 債轉股試點 四大行將入列 滬盯P2P網貸 打擊非法集資 重慶鼓吹 銀行不良資產打包 上海大數據發展 驅動千億產值 江西重點產業招商 投資1兆4千億 商情資訊 債轉股激勵 A股百檔漲停 小米跨界 搶進印度線上影音 李澤楷進軍港免費電視市場 ★ 台股重要指標：外資買賣超｜投信買賣超｜自營商買賣超｜融資增減排行｜融券增減排行 陸一行三會 擬變身超級央行 記者杜宗熹／綜合報導/經濟日報 大陸金融主管機關「一行三會」（中國人民銀行、證監會、銀監會、保監會）改革方案，擬朝向英國的「超級央行」模式，最快在6月時，由人行下設一個「金融管理局」，負責統籌其他三會。 香港信報報導，經歷連番金融動盪後，大陸監管機構急謀改革，一名參與今年全國「兩會」的消息人士透露，「一行三會」的改革有多項建議，但由於近期市場波動，各監管機構的人事和部門運作都顯得緊張，所以放棄較理想但最繁複的「大合併」計劃，暫定把人行提升至單獨直屬大陸國務院，並在人行之下設立「金融管理局」，負責在三會以及外管局政策上作協調。 這位人士認為，這樣可避免管理出現疏漏或重疊，且這個整併方式亦相對簡單，最快可在今年6月底前宣佈，或許能趕及明晟（MSCI）在6月重提其新興市場指數是否部分納入大陸A股，以及「深港通」最快可能在6月公佈的最佳時刻。 彭博先期亦曾引述消息指出，大陸金融監管機構改革最快今年夏天推出，人行將尋求掌握宏觀審慎監管主導權，目前更傾向參照英國央行的金融監管結構。 根據規劃，新的人行行長將作為大陸副國級官員，並在人行下設綜合監管委員會。此委員會將獨立於人行其他部門，並升級成為部級單位，由具經驗的業內人士組成，直接對下面的三會進行監管。現有的三會則降為副部級單位。 大陸現行的「一行三會、分業監管」模式，開始於1997年金融風暴後。 據瞭解，大陸官方有意進行金融改革時，也有諮詢香港和參考英國雙方的意見，港府當局的回應是香港的三層架構制度行之有效。 業界則認為，這些改革可能會影響大陸券商及銀行在境外的擴張速度，但有關改革配合多項政策開放和「深港通」等因素下，對下半年陸港股市仍是利多。 人民幣匯率指數 落至低點 記者蔡敏姿／綜合報導/經濟日報 中國外匯交易中心昨（5）日公布，上周五的人民幣匯率指數為98.01，較前周微跌0.15%，較2014年底下跌1.99%，創出該指數公布以來最低水平。令外匯交易員懷疑人行有意推動人民幣對一籃子貨幣貶值。 人民幣匯率指數是中國外匯交易中心在2015年12月11人公布的指數，主要是人民幣對美元、日圓、歐元等13種貨幣的加權平均匯率的變動，更加全面反映人民幣的價值。 人民幣兌美元即期匯價昨天與中間價一起結束四連升，下午收盤6.4732，貶值84點，夜盤收盤價6.4756，貶值108點。 彭博報導，近期人民幣似乎正呈現出「一種貨幣、兩種走勢」的局面，在人行引導下，3月人民幣兌美元連續第二個月上漲，但同時人民幣兌一籃子貿易加權貨幣則跌至了有紀錄以來新低。 不過，人民幣如此「人格分裂」的走勢，似乎對於中國經濟頗為有利。瑞信分析，人民幣兌美元走強將有助於遏制資本外流，並使去年首見下滑的中國外匯儲備規模回升。在彭博近期調查中對人民幣預測準確度最高的荷銀認為，人民幣兌一籃子貨幣下滑將有助於出口。 中國外匯交易中心除了每周一公布上周五的三個匯率指數的變動情況外，還會在每月終公布當月月底匯率指數，方便從不同角度觀察人民幣有效匯率的變化情況。 3月人民幣兌美元匯率中間價形成機制的「收盤匯率+一籃子貨幣匯率變化」特徵更為清晰。 陸銀海外分行洗錢案 延燒 記者蔡敏姿／綜合報導/經濟日報 大陸國銀海外分行涉嫌洗錢，引起英、德、美等多國金融監管機構對中資銀行海外分行進行檢查。大陸銀監會則要求銀行業金融機構落實監管制度，加強境外機構管理。 財新網報導，近期，美國紐約州金融監管局、德國聯邦金融監管局均對當地部分中資銀行進行常規或臨時檢查。此前，英國金融行為監管局對建行、工行的倫敦分行「金融犯罪」科目的檢查力度，重點檢查反洗錢、反金融腐敗等方面的合規情況。 大陸國銀被海外金融機盯上的導火線，源於工商銀行馬德里分行事件。 BBC中文網報導，西班牙警方近期公告，已逮捕中國工商銀行馬德里分行的六名工作人員，該行涉嫌洗錢和稅務詐騙。初估洗錢金額至少4,000萬歐元（約新台幣14.8億元）。 「相當於一陣監管檢查風潮。」一位銀行海外分行行長說，海外分行監管全面升級。 隨著「一帶一路」和支持企業「走出去」戰略的部署，多家銀行也加大境外業務的發展，多筆大額海外併購項目，背後均有大陸銀行的支持。對此，銀監會要求加強風險識別判斷，加強統一授信管理等。 海外分行人士表示，目前中資企業在海外開展項目，大陸母公司可能並不了解，因此讓銀行加強分散風險的舉措，並應對同一客戶或集團客戶的境內外統一授信。 大陸銀監會下發《中國銀監會關於進一步加強銀行業金融機構境外運營風險管理的通知》，要求銀行業金融機構認真落實監管制度、應加強境外機構管理等。 銀監會要求，銀行應強化大額授信集中度控制，鼓勵與海內外同業通過籌組銀團、開展分銷等方式有效分散國別、行業和客戶集中度風險。 同時，境外機構嚴格遵守所在地法律法規、監管規則、稅收、反洗錢及環境保護等方面的要求，關注境外資源、勞務用工等方面對業務可能造成的影響。 馬駿：陸經濟復甦 三月數據轉好 記者杜宗熹／綜合報導/聯合報 大陸官方公布三月經濟數據前夕，中國人民銀行首席經濟學家馬駿和瑞士銀行（UBS）首席經濟學家汪濤昨皆表示，包含房地產、工業生產和出口等重要領域的數據，三月起開始轉好，顯示大陸經濟正在復甦。 人行所屬的大陸金融時報，昨引述馬駿的觀點認為，最近一段時間的統計數據，已顯示大陸經濟出現復甦跡象。例如今年前兩個月大陸的房地產投資成長率開始回升，工業利潤成長率開始由負轉正，三月製造業和服務業採購經理人指數（PMI）指數反彈；有跡象顯示，三月出口成長會明顯好於前兩個月。 昨天瑞銀中國首席經濟學家汪濤等人發布的報告也顯示，在官方推出財政和信貸政策支持，以及房地產活動好轉的推動下，三月經濟活動已開始反彈，預期年內人行將不再降息。 不過，有鑑於一、二月經濟成長疲弱，瑞銀認為經季節調整後的大陸第一季成長率，可能仍會下降至百分之六點六，但對大陸全年消費者物價指數（CPI）預測則上調至百分之一點九。 債轉股試點 四大行將入列 記者杜宗熹／綜合報導/經濟日報 大陸官方預料將啟動高達人民幣1兆元（約新台幣5兆元）的「債轉股」，預料大陸的國家開發銀行、中國銀行、工商銀行、招商銀行等銀行，將入選第一批試點對象。正式的債轉股實施方案，最快則有望於4月就會正式推出，但市場對此仍存在疑慮。 彭博報導，大陸官方正在醞釀並再度推出「債轉股」計畫，想將大陸銀行業多達人民幣上兆元的潛在不良債權轉為股權，以求在銀行不良資產餘額升至十年新高之際，幫助化解信用風險。不過中國人民銀行、大陸財政部、銀監會等官方機構，目前為止並未對此做出回應。 由於近期已有包含二重重裝、熔盛重工等大陸鋼鐵業的「債轉股」方案相繼確定，大陸中鋼集團包括「債轉股」在內的重組方案，也正在等待官方批准。作為企業降低槓桿、銀行資產保全的一種方式，「債轉股」已引發市場關注。 招商證券金融行業首席分析師馬鯤鵬在報告中表示，在銀行層面直接進行大規模「債轉股」股不僅可行、而且必要。但頂層設計是「債轉股」大規模開展的前提，明確的行業、公司標準和有效的安排，是方案需解決的兩大難題。 根據大陸現行的《商業銀行法》，銀行可因行使貸款抵押權、質權而取得用作抵押或質押的股權，但必須自取得之日起二年內予以處置。銀行尋求將貸款轉換為非抵押用途的股權，必須獲得大陸國務院批准。 滬盯P2P網貸 打擊非法集資 記者戴瑞芬／綜合報導/經濟日報 上海市政府昨（5）日公布P2P網貸監管細則，將嚴打非法集資，不惜祭出「黑名單」當殺手鐧，全面排查工商企業，進行信用分類監管、定向抽查檢查、資訊公示、風險警示約談、市場准入限制等手段，加強事中事後監督。 P2P網貸橫行，號稱「建網站只花60元，就能坑錢5,000萬元」，大舉吸收公眾存款、集資詐騙，成為金融監管的重災區， 上海市昨天公布《進一步做好防範和處置非法集資工作的實施意見》，將鎖定投資理財類網路、借貸類企業，並在重點商辦大樓、科技園區、招商中心實施「誰引進、誰負責」的監管原則，從源頭把關。 新規將聯合相關部門資訊，建立企業經營異常名錄和信用記錄，納入統一的信用資訊共用交換平台，透過資訊公開讓犯罪無所遁形。 同時也雷厲風行展開行動，據上海市黃浦區金融辦透露，上海市正加強對商務樓內進駐金融公司的排查，如有發現大面積、高租金租賃商務樓，並有大量中老年人流來往，就會通知商務樓對非法集資風險進行風險評估。 澎湃新聞報導，上海打擊非法集資已經令出必行，針對高風險企業開始進行過勸退，尤其鎖定網貸企業團隊來自省外，註冊在鄰市，卻運營在上海，像這種股權結構錯綜複雜的網貸企業，就會成為重點驅逐對象。 針對P2P網貸違法吸金，上海已率先喊停投資理財類、金融資訊服務等類型企業註冊；如今更進一步要求工商部門要對非法集資的高風險行業進行登記管理，並重點關注企業股東背景、信用狀況、經營團隊、運營方案、風控措施等。 重慶鼓吹 銀行不良資產打包 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 重慶日報引述市金融辦表示，為積極貫徹落實「涉企政策促進經濟平穩發展的意見」，重慶正在探索開展小貸公司、擔保公司、信託公司、政府平台的不良債權，以及實體企業的應收帳款和債券重組等業務。 重慶市金融辦表示，「意見」提出，鼓勵金融資產管理公司對銀行不良資產打包處置，對企業實行債權轉股權，對現有資產優良的民營企業進行託管租賃，優化民營企業公司治理機構，提高抗風險能力。 市金融辦相關人士指出，目前重慶市有華融、東方、長城、信達4家金融資產管理公司（分公司或辦事處），對銀行不良資產打包進行收購處置；探索開展小貸、擔保、信託等公司與政府平台的不良債權，以及實體企業的應收賬款和債券重組等業務。 為支持金融機構配合化解過剩產能和無效資產，綜合運用金融工具實施兼併重組或貸款退出，市金融辦建立工作保障機制，強化部門、企業、銀行資訊溝通，推動貸款退出專案清單制管理，保護金融機構合法權益。 重慶將鼓勵金融資產管理公司與地方民營資產管理公司開展業務合作，提高市屬國有資產管理公司資產處置能力，拓展仲裁和公證等金融債務糾紛處置方式。 重慶銀監局相關負責人表示，按照銀監會相關要求，對債務規模較大、並有三家以上債權銀行的風險企業成立債權人委員會，由債權人委員會按照「一企一策」原則，集體研究確定增貸、穩貸、減貸、重組等處置措施。 報導稱，要鼓勵金融資產管理公司對銀行不良資產打包處置，需要銀行業金融機構加強與各區縣政府對接，多部門協調提供「殭屍企業」名單，幫助銀行業金融機構摸清其貸款風險，共同確定需要建立債權人委員會的企業，制訂前瞻性的預案。 上海大數據發展 驅動千億產值 大陸新聞中心／綜合報導/聯合報 人民日報報導，上海市大數據發展「交易機構＋創新基地＋產業基金＋發展聯盟＋研究中心」，五位一體規畫布局，其中重要的功能性機構上海數據交易中心日前啟動，上海大數據聯盟也同時成立。 報導指出，上海數據交易中心承擔著促進商業數據流程、跨區域的機構合作和數據互聯、公共資料與商業數據融合應用等工作職能；該中心電子交易系統實行會員註冊審核，確保避免機密和敏感的中繼數據，統一結算與清算，實現商用數據衍生產品的線上連續聚合交易。 數據交易平台不回應應用場景合理維度之外的任何數據請求、不存儲任何交易方的數據、不傳輸任何個人的隱私數據（PII資訊）、不允許使用方非授權數據留存。數據交易效率、交易安全和個人隱私將得到有效保障。 據了解，上海數據交易中心是上海大數據發展綜合布局的重要內容之一。預計到2020年，上海政府數據服務網站開放資料庫超過1000項，形成3至5家大數據產業基地，引進和培育50家以上大數據龍頭企業，數據驅動的產業經濟產值達到千億級別。 江西重點產業招商 投資1兆4千億 記者賴錦宏／綜合報導/聯合報 江西日前發布「2016年江西省重點產業招商項目」，共推出涉及重大基礎設施、現代服務業、戰略性新興產業和新型農業等四大領域的1189個對外重點產業招商項目，總投資1兆4165億元人民幣。 文匯網報導，這1000多個項目中，以交通、水利、能源、城市基礎設施為主的重大基礎設施有120個招商項目，總投資2536億元。 以生態休閒旅遊、健康養老、現代物流、新興專業市場、商貿服務業、金融、信息軟件與服務外包、研發設計檢驗檢測、商務及售後服務、教育及人力資源服務為主的現代服務業有444個招商項目，總投資3982億元（人民幣，以下單位同）。 以節能環保、新能源、新材料、生物及新醫藥、新一代信息技術、航空產業、先進裝備製造、鋰電及電動汽車、文化暨創意、綠色食品為主的戰略性新興產業有433個招商項目，總投資6680億元；以特色農業、旅遊觀光農業、外向型農業為主的新型農業有180個招商項目，總投資884億元。 旨在深入貫徹落實創新、協調、綠色、開放、共享的發展理念，推動江西重點產業聚落和升級發展，加快實現全省「十三五」規劃開門紅，江西省發改委會同工信委、商務廳等有關部門，徵集、匯總、編制了「2016江西省重點產業招商項目」。 債轉股激勵 A股百檔漲停 記者蘇珮儀／綜合報導/經濟日報 在「債轉股」政策等利多激勵下，昨（5）日A股大漲，上證綜指放量盤中創三個月新高，終場上漲1.45%站穩3,000點，深成指與創業板也大漲，創業板指上看2,300點，滬深兩市近百股漲停。 昨日是清明節後A股首個交易日，因傳言銀行債轉股方案最快4月推出，中小盤概念股領漲，銀行和保險股低迷，創業板再成A股指標，指數盤中一度漲逾3.5%逼近2,300點，終場飆升3.36%。 盤面上，題材股全面上攻，能源概念股領漲，國產軟體、豬肉概念股活躍，兩市收黑個股不到百檔。A股各大指數皆收紅，是亞太股市唯一收紅的市場。 終場，上證報收3,053.06點，漲1.45%，深成指報收10,640.27點，漲2.52%，創業板指報收2,279.52點，漲3.36%。兩市共90多檔股票漲停，總成交額人民幣7,137億元（約新台幣3.6兆元），較上一交易日增量逾人民幣1,300億元（約新台幣6,587億元），顯示投資人看多後市。 新浪財經分析，有幾大利多激勵A股大漲，包括證監會闢謠「新三板轉板無需審核」，創業板指有望再度活躍；預計人民幣1兆元規模的首批債轉股將提振國企和銀行等權值股；上海、廣東、山東、江西、四川、重慶等多個省市發布國企改革細化方案和試點計劃，預計近幾年將有人民幣30兆元進入股市；股市吸金效應明顯，外資大舉進場，滬股通3月買超人民幣180億元。 基本面的利多還包括，經濟回穩、深港通推出預期強烈、養老金入市腳步加快、MSCI稱擬重啟納入A股的諮詢等。 文匯報引述業內分析人士稱，市場信心持續恢復，尤其一線城市陸續加強房地產限購，導致大量資金轉投股市。短期滬指仍存在上漲空間，但震盪將會加劇。 方正證券分析師表示積極看多，目前可以考慮農林牧漁、白酒，增配非銀、建材、汽車，繼續維持成長類配置，後續的風險點則可能在5月中下旬，包括經濟並未真如預期復甦、人民幣貶值預期再起。 不過，新浪財經援引廣發證券分析稱，4月可能會終結本輪的「熊市反彈」，原因是通膨數據超過預期及其可能對利率造成的衝擊。 小米跨界 搶進印度線上影音 記者戴瑞芬／綜合報導/經濟日報 小米昨（5）日宣布出資2,500萬美元（約新台幣8.1億元）投資印度音樂及視頻線上供應商Hungama，這是自2014年7月小米在印度開賣手機以來，首次對印度市場進行投資，更是小米第一次的海外投資，指標意義重大。 Gartner統計，全球手機市場增長低迷，但印度卻逆勢而上，估計2016年印度智慧手機銷量將增長29%。而排名全球第五大智慧手機製造商的小米，因此鎖定已搶先一步的三星、蘋果等競爭對手，在智慧手機之外，進一步擴大印度市場的布局，想後來居上。 而小米看中的Hungama，正是擁有印度最大的寶萊塢影視音樂資源庫，包括音樂及電影超過8,000部，月活躍用戶逾6,500萬，隨著4G網路覆蓋面的增加，小米估算使用者對於數位行動內容的需求也將快速攀升。 財新網報導，小米已開始將主題和鈴聲等Hungama的內容整合到手機產品中。小米在大陸智慧手機市場已見飽和下，印度市場被寄望成為下一個增長引擎。 小米2014年發起國際化戰略，隨即在下半年進入印度市場，之後僅用四個月時間出貨量已達50萬支。 但相較三星、華為等已在深耕印度市場，晚了一步的小米CEO雷軍公開表示，要打長期抗戰，小米設定未來五到十年將在印度開設體驗店，設立研發團隊、產業鏈等，在印度深耕品牌。 但小米在印度並非單打獨鬥，去年4月雷軍與印度工業巨頭塔塔集團的名譽主席拉坦西首合作，首次接受印度資本的投資；這次他也聯合英特爾投資、美國柏尚風險投資公司等，領投入資印度最大的數字娛樂公司Hungama。 小米全球運營副總裁雨果．巴拉公開宣戰，印度對小米來說是競爭激烈但增長快速的戰略市場，小米將借重4G網路，透過小米設備，整合Hungama影音資源到手機平台，一起做大做強。 李澤楷進軍港免費電視市場 香港特派員李春／香港報導/聯合報 香港亞洲電視停播，免費電視市場由無線電視獨霸五天，新的免費電視ViuTV今天現身，主打娛樂節目，特別是自製節目真人騷（秀）。 新電視台ViuTV總經理魯庭暉說，會主打實況娛樂節目，目標不是改變慣性收視，而是做大免費電視市場的餅，希望流失的觀眾回到電視機前。 這間電視台將提供廿四小時電視節目，廣播覆蓋全香港九成九地區，除自製節目如劇集及真人秀外，也外購劇集。魯庭暉認為，最重要是讓很久沒有看電視的人再打開電視。 香港電視娛樂由電訊盈科透過附屬公司和信託公司持有，電訊盈科的大股東李澤楷即李嘉誠的小兒子。電訊盈科旗下已有一家收費電視NowTV。 ViuTV今晚將播放首套外購劇「太陽的後裔」，邀請主角宋仲基及宋慧喬出席記者會。 •戒掉你的笨儲蓄 戰勝定存危機 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